Als Bankkauffrau in der Privatkundenbetreuung (inklusiv Selbständiger und Freiberufler) mit jahrzehntelanger Erfahrung, entschloss ich mich 2004, nur noch beratend und aufklärend tätig zu sein und habe mich als Fachfrau für Finanzen selbständig gemacht.

Finanz-Honorar-Beratung
Die Form der Bezahlung (Honorar), genannt in der Berufsbezeichnung "Finanzhonorarberatung", ist das Unterscheidungsmerkmal von den „üblichen“ Finanz-Beratern.

Neutralität und Unabhängigkeit

• Meine Leistungen werden über ein Honorar bezahlt, unabhängig ob Sie, mein Kunde, einen Abschluss tätigen oder nicht.
• Dadurch habe ich Unabhängigkeit von Provisionen und Abschlussvergütungen erreicht (ein Vertreter oder Makler, der noch so gut berät, lebt i.d.R. von Abschlüssen, Umschichtungen u. ä.).
• Es gibt mit Banken und Versicherungen keine Verträge oder Provisionsabkommen. So entsteht keine Abhängigkeit.

Dank dieser Beratungsform bin ich in Deutschland wohl eine der wenigen neutralen BeraterInnen. Ich habe diese Form (Beratung ohne Verkauf) in Anlehnung an die Bedingungen der gerichtlich zugelassenen Rentenberater gewählt. Mit einer regionalen Kanzlei für Versicherungs- und Rentenberatung arbeite ich in freundlicher Kooperation zusammen.

Seit April 2009 bin ich für den
Verbraucher-Service Bayern
in Regensburg tätig.